【SBI・SCHD】SBIからSCHDに投資できる投資信託が登場！10年で資産約3倍！高配当と高成長が狙えるSCHDとは？

SBI・SCHD(SBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）)とは？

SCHD・SBI SCHD・楽天SCHDの基本情報概要

項目	SCHD	SBI・SCHD	楽天SCHD
銘柄名	Schwab U.S. Dividend Equity ETF	ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）	楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）
運用会社	Charles Schwab	ＳＢＩグローバルアセットマネジメント	楽天投信投資顧問
配当利回り	3.40%	SCHDと同様	SCHDと同様
配当月(年4回)	3月、6月、9月、12月	3月、6月、9月、12月	2月、5月、8月、11月
設定日	2011年10月20日	2024年12月20日(予定)	22024年9月26日
運用資産額	約627億ドル	-	約700億円
経費率 (信託報酬)	0.06%	約0.1238%	約0.192%
特徴	高配当・優良企業	SCHDと同様	SCHDと同様

SCHDは、Charles Schwab社が運用する高配当ETFです。ダウ・ジョーンズUSディビデント100インデックスに連動する投資成果を目指し、高配当かつ財務健全性の高い米国企業100銘柄に投資しています。少なくとも10年連続で配当支払実績のある企業が選定されています。

SBI・SCHD(ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）)はＳＢＩグローバルアセットマネジメントが運用する、SCHDへの投資を行う投資信託となっており、性質はSCHDが参考になります。
愛称：Ｓ・米国高配当株式 100

楽天SCHD(楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）)は楽天投資投資顧問が運用する、SCHDへの投資を行う投資信託となっています。SBI・SCHDと同様、性質はSCHDが参考になります。

SCHDの組入銘柄比率

銘柄名	比率
HOME DEPOT INC	4.33%
VERIZON COMMUNICATIONS INC	4.27%
CISCO SYSTEMS INC	4.21%
BLACKROCK INC	4.20%
PFIZER INC	4.05%
CHEVRON CORP	4.03%
LOCKHEED MARTIN CORP	4.00%
TEXAS INSTRUMENT INC	4.00%
BRISTOL MYERS SQUIBB	3.98%
COCA-COLA	3.92%

上位組入銘柄は、HOME DEPOT、Verizon、Cisco、BlackRock、Pfizerなど、各業界を代表する優良企業です。生活必需品、通信、テクノロジー、金融、ヘルスケアなど、様々なセクターに分散投資されています。この分散投資は、特定のセクターの不調による影響を軽減する効果が期待できます。

セクター比率

セクター名	比率
Financial Services	18.99%
Healthcare	15.49%
Consumer Defensive	13.67%
Energy	12.04%
Industrials	11.91%
Consumer Cyclical	11.03%
Technology	10.46%
Communication Services	4.74%
Basic Materials	1.65%
Utilities	0.03%

SCHDは、ヘルスケア、生活必需品といったディフェンシブセクターへの比率が高いです。これらのセクターは、景気変動の影響を受けにくい傾向があります。一方で、テクノロジーセクター等、成長性が非常に高いセクターへの投資比率は低めです。

過去10年の株価チャートと分析

SCHDは、設定来、比較的安定した成長を遂げています。2020年のコロナショックでは一時的に下落したものの、その後は力強く回復しました。長期的な成長トレンドが見て取れます。

S&P500過去１年分チャートとの比較と分析

過去1年間のチャートを比較すると、SCHDはS&P500と比較してやや低いパフォーマンスでした。しかし、SCHDは高配当ETFであるため、配当金を含めたトータルリターンで比較する必要があります。

SBI・SCHDで配当金生活はできる？配当金の分析

SCHDの過去の配当金と増配率、その分析

SCHDは、設定来、安定的に配当金を増加させてきました。毎年増配を続けていることが大きな特徴です。配当利回りも高く、インカムゲインを重視する投資家にとって魅力的なETFと言えるでしょう。

SCHDの配当金利回りの推移

SCHDの配当利回りは、過去10年間を通じておおむね3%台で推移しており、市場平均を上回る水準を維持しています。これは、SCHDが高配当株に特化して投資していることによるものです。

過去SCHDに投資していた場合のYOCシミュレーション

年	YOC
2014	7.36%
2015	7.61%
2016	6.73%
2017	5.73%
2018	6.24%
2019	5.06%
2020	4.57%
2021	3.63%
2022	3.88%
2023	3.85%
2024	3.40%

YOC（Yield on Cost）は、投資元本に対する配当利回りです。過去にSCHDに投資していた場合、高いYOCを得られていたことが分かります。例えば、2014年にSCHDに投資していた場合、2024年のYOCは7.36%に達しています。これは、投資元本に対して7.36%の配当収入を得ていることを意味します。
長期投資による株価上昇の恩恵を受け、過去投資していた場合に高いYOCとなっていたことがわかります。

SCHDの将来のYOC予想シミュレーション

年	YOC
2024	3.40%
2025	3.67%
2026	3.96%
2027	4.27%
2028	4.61%
2029	4.97%
2030	5.36%
2031	5.78%
2032	6.24%
2033	6.73%
2034	7.26%

過去10年の株価成長率をもとに将来のYOC予想シミュレーションを行ってみると、現在の株価と配当利回りが維持された場合、100万円投資すると初年度の配当金は約3.4万円となり、10年後にはYOCは約7.26%まで上昇すると予想されます。しかし、これはあくまで過去の成長率が継続した場合のシミュレーションであり、将来の配当金の支払いや成長を保証するものではないため注意が必要です。

SBI・SCHDで配当金生活をするには？SCHDの配当金受取シミュレーション

配当金生活をするには？配当金による不労所得でFIREはできる？
毎月の配当受取目標と必要な投資額のシミュレーション ※日次更新
(毎月10万円配当を受け取るために必要な投資額)

銘柄	株価	配当利回り	月間配当目標	必要投資額	必要投資額 (課税考慮)	必要株数
SCHD	$29.35 (¥4,530)	3.33%	¥10,000	¥3,603,806	¥5,025,073	1,110株
			¥30,000	¥10,811,419	¥15,075,219	3,328株
			¥50,000	¥18,019,032	¥25,125,364	5,547株
			¥100,000	¥36,038,064	¥50,250,729	11,093株

為替レート: 154.35円/ドル

SCHD・VYM・VIG 米国高配当ETF徹底比較！あなたに最適な銘柄はどれ？

銘柄	日本語名	コード	過去1年パフォーマンス	配当利回り	経費率	特徴
SCHD	シュワブ米国配当株式ETF	SCHD	20.43%	3.50%	0.06%	ダウ・ジョーンズ米国配当100指数に連動。10年以上の連続配当実績と財務健全性を重視。
VYM	バンガード・ハイディビデンド・イールドETF	VYM	23.84%	2.60%	0.06%	FTSEハイディビデンド・イールド指数に連動。高配当利回りの大型株に分散投資。
VIG	バンガード米国増配株式ETF	VIG	21.46%	1.68%	0.06%	S&P米国増配株式指数に連動。10年以上の連続増配実績を重視。

2023年12月1日から2024年11月20日までのデータでは、VYMが23.84%と最も高いパフォーマンスを記録しています。 次いでVIGが21.46%、SCHDが20.43%と、いずれも高いリターンを達成していますね。 特にVYMは、2024年に入ってから大きく上昇しており、高い成長性を示しています。

次に、配当利回りを見てみましょう。 SCHDは3.50%と最も高い配当利回りを誇ります。 VYMは2.60%、VIGは1.68%と、SCHDに比べるとやや低めです。 高いインカムゲインを求めるなら、SCHDが魅力的な選択肢と言えるでしょう。

それぞれの特徴をまとめると、以下のようになります。

• SCHD：10年以上の連続配当実績と財務健全性を重視した銘柄選定により、安定した配当収入が期待できる。
• VYM：高い配当利回りの大型株に分散投資することで、リスクを抑えながら高いリターンを狙える。
• VIG：10年以上の連続増配実績のある企業に投資することで、安定した収益成長と将来的な配当増加が期待できる。

SCHDへ過去に投資していた場合の累積トータルリターン

期間	リターン
1年	25.4%
3年	22.0%
5年	81.7%
7年	120.8%
10年	193.4%

SCHDは、過去10年間で約200%のリターンを達成しています。これは、高配当と株価上昇の組み合わせによるものです。
長期投資するほど、多くのリターンが得られていたことがわかります。

SCHDへ過去に投資していた場合の年率(CAGR)トータルリターン

期間	リターン
1年	25.4%
3年	6.9%
5年	12.7%
7年	12.0%
10年	11.4%

SCHDは、過去10年間で平均11.4%の年率リターンを達成しています。
３年のリターンは他の年と比べると少し低めではありますが、どの期間でもある程度安定して高いリターンを出していることがわかります。

SCHDへ10年前に100万円投資していた場合のシミュレーション

年	評価額(万円)	配当額(万円)	評価額+配当累計額(万円)	配当再投資評価額(万円)
2015	96.8	2.7	99.4	99.5
2016	109.3	3.0	115.0	115.2
2017	128.5	3.3	137.4	138.3
2018	117.9	3.6	130.5	131.2
2019	145.4	4.3	162.3	165.6
2020	161.0	5.1	183.0	188.6
2021	202.9	5.6	230.5	242.9
2022	189.6	6.4	223.7	235.3
2023	191.1	6.7	231.8	245.4
2024	216.2	5.5	262.4	283.8

10年前にSCHDに100万円投資していた場合、2024年には評価額が約216.2万円、配当金の累計額は約53万円となり、合計で約269.2万円になっていました。さらに、配当金を再投資していた場合は、約283.8万円になっていました。これは、SCHDの長期的な成長力と配当金の効果を示しています。

SCHDのリスクファクター分析

項目	値	説明	評価
ベータ	0.77	市場全体の動きに対する感応度	市場平均より変動が小さい
52週ボラティリティ	11.10%	過去1年間の価格変動の大きさ	比較的安定している
シャープレシオ	1.92	リスクあたりのリターン	高い
トータルリターン(1年)	25.43%	過去1年間のトータルリターン	高い
最大ドローダウン	-33.35%	過去最大の値下がり幅	大きな下落リスク

SCHDは、市場平均よりも価格変動が小さいという特徴があります。また、リスクあたりのリターンも高いです。ただし、過去には30%を超える下落も経験しているため、市場の調整局面では大きな下落に見舞われる可能性もあるため、注意が必要です。

SBI・SCHDへの投資戦略の提案

SCHDは、高配当と安定性を求める長期投資家に適したETFです。以下のような投資戦略が考えられます。

• 長期投資: SCHDは、長期的な資産形成を目指す投資家に最適です。
• インカムゲイン狙い: 高配当であるため、配当金を目的とした投資にも適しています。
• 積立投資: 毎月一定額を積立投資することで、リスクを分散しながら着実に資産を増やすことができます。

まとめ：SBI・SCHDへの投資判断のポイント

SCHDは、高配当、低コスト、安定性という魅力的な特徴を持つETFです。長期的な視点で、安定した配当収入と堅実な資産成長を求める投資家にとって、有力な選択肢と言えるでしょう。ただし、市場環境の変化による価格変動リスクや、特定セクターへの集中リスクも存在するため、投資前に自身の投資目標やリスク許容度を十分に検討することが重要です。

SBI・SCHDの投資判断で重要なポイントと評価
総合評価：

安定した配当成長と高利回り
　→設定来、安定的に配当金を増やし続けており、2024年現在でも3.40%という高い配当利回りを維持しています。これは、インカムゲインを重視する投資家にとって大きな魅力です。
長期的な資産成長
　→過去10年間のトータルリターンは約193.4％、年平均成長率は11.4％と高い実績を誇ります。これは、SCHDが優良企業に分散投資することで、安定した成長を実現していることを示しています。
低い経費率
　→信託報酬は0.1238%と非常に低く、長期保有によるコストを抑えることができます。これは、投資家にとって大きなメリットとなります。
分散投資によるリスク軽減
　→生活必需品、通信、テクノロジー、金融、ヘルスケアなど、様々なセクターの優良企業に分散投資することで、特定セクターの不調によるリスクを軽減しています。
市場全体の暴落リスク
　→高いリターンが期待できる反面、市場全体の暴落時にはある程度大きな下落リスクも存在します。過去には30%を超える下落を経験しているため、注意が必要です。

SCHDは、安定した配当収入と長期的な資産成長を両立できる魅力的なETFです。高い配当利回り、優れた成長実績、低い経費率は、多くの投資家にとって大きなメリットとなるでしょう。しかし、市場全体の暴落リスクや一時的な減配など、注意すべき点も存在します。投資判断を行う際には、自身の投資目的やリスク許容度を考慮し、慎重に検討することが重要です。

SBI・SCHDのyoutube解説動画