【9101】日本郵船:配当金生活/FIREはできる?リスク・リターン・配当シミュレーション

【9101】 日本郵船 配当金生活はできる? リスク・リターン・配当シミュレーション
ねこ

コロナ禍以降、株価が10倍以上に高騰した日本郵船(9101)。配当利回りも高く投資家の注目を集めています。
しかし、本当に投資して大丈夫なのでしょうか?実は、海運業界は景気の影響を受けやすく、株価の変動も大きいのが特徴です。

この記事では、日本郵船のリスク・リターン配当シミュレーション、そして将来のYOC予想まで、データに基づいた客観的な分析と、わかりやすい解説で、あなたの投資判断をサポートします。

日本郵船への投資を検討している方、すでに投資している方、そして高配当株に興味のある方は、ぜひ最後まで読んでみてください。

目次

日本郵船(9101)とは?

銘柄の基本情報概要

項目内容
銘柄名日本郵船
銘柄コード9101
配当利回り5.43%
配当頻度年2回
業種海運業
セクター資本財
創業年1885年
CEO曽我 貴也
特徴海運大手

日本郵船は、1885年に創業された歴史ある企業で、コンテナ船、自動車専用船、ばら積み船、タンカーなど多岐にわたる船舶を保有し、世界中の海上輸送サービスを提供しています。
近年では、物流事業にも力を入れており、海上輸送だけでなく、陸上輸送や倉庫保管なども含めた総合的な物流サービスを提供することで、顧客のニーズに応えています。

過去5年の株価チャートと分析

日本郵船の過去5年の株価チャート

優れている点
2020年以降、コロナ禍による海上輸送需要の増加や原油価格の上昇などを背景に、株価は大幅に上昇しています。

気になる点
海運業界は景気の影響を受けやすく、世界経済の減速や海上輸送需要の減少などが懸念材料となります。
原油価格の変動も業績に大きな影響を与える可能性があります。

日本郵船の株価は、2020年以降、コロナ禍による海上輸送需要の増加や原油価格の上昇などを背景に、大幅に上昇しています。
しかし、2023年に入ると、世界経済の減速懸念や原油価格の下落などにより、株価は調整局面に入っています。
今後の株価動向は、世界経済の動向や原油価格の変動、海上輸送需要の変化などに左右される可能性があります。

N225過去1年分チャートとの比較と分析

日本郵船とN225の過去1年のチャート比較

優れている点
2024年に入ってからは、N225を大きくアウトパフォームしています。

気になる点
株価変動が比較的大きい。

過去1年間の日本郵船の株価パフォーマンスは、2024年に入ってからはN225を大きくアウトパフォームしています。
これは、世界的なインフレや海上輸送需要の増加などが要因と考えられます。

日本郵船(9101)で配当金生活はできる?配当金の分析

日本郵船(9101)の過去の配当金と増配率、その分析

日本郵船の過去の配当金と増配率

優れている点
2021年、2022年は大幅な増配を実施しています。

気になる点
2023年、2024年は減配となっています。
配当金の安定性には欠ける面があります。

日本郵船の配当金は、2021年、2022年はコロナ禍による海運市況の好調を受け、大幅な増配を実施しました。
しかし、2023年以降は、減配となっています。
海運業界は市況の影響を受けやすいことから、配当金の安定性には欠ける面があります。

日本郵船(9101)の配当金利回りの推移

日本郵船の配当金利回りの推移

優れている点
現在の配当利回りは高水準です。

気になる点
配当利回りは変動が大きく、安定性に欠けます。

日本郵船の配当利回りは、市場平均と比較して高いです。
ただし、年によって変動は大きく、今後の配当利回りの安定性は気になるポイントといえます。

過去日本郵船(9101)に投資していた場合のYOCシミュレーション

日本郵船の過去のYOCシミュレーション
YOC
201931.80%
202026.23%
20217.19%
20226.75%
20234.80%
20244.22%

優れている点
2019年、2020年に投資していた場合は、高いYOCを実現できています。

気になる点
-

YOC(Yield on Cost)とは、投資元本に対する配当利回りのことです。
過去に日本郵船に投資していた場合、2019年、2020年に投資していた場合は、株価が低かったこともあり、高いYOCを実現できていました。
例えば、2019年に投資していた場合、現在のYOCは30%近くになっていたことになります。
過去投資していた場合は株価上昇の恩恵を受け、高いリターンを得られていたことがわかりますね。
YOCは株価の変動によって大きく変わる可能性があるため、注意が必要です。

日本郵船(9101)の将来のYOC予想シミュレーション

日本郵船の将来のYOC予想シミュレーション
YOC
20244.22%
20256.37%
20269.62%
202714.52%
202821.92%
202933.09%
203049.95%
203175.40%
2032113.82%
2033171.82%
2034259.37%

優れている点
株価が上昇すれば、YOCも上昇する可能性があります。

気になる点
株価が下落すれば、YOCも下落する可能性があります。
将来の配当金の支払いや成長を保証するものではありません。

過去5年の株価成長率をもとに将来のYOC予想シミュレーションを行ってみると、現在の株価と配当利回りが維持された場合、100万円投資すると初年度の配当金は約4.22万円となり、10年後にはYOCは約259.37%まで上昇すると予想されます。
ここ数年の成長率が非常に高かったため、このようシミュレーション結果となりましたが、あくまで過去の傾向の把握という意味合いでとらえ、今後この成長性が続く保証はない点には注意しましょう。

日本郵船(9101)で配当金生活をするには?日本郵船の配当金受取シミュレーション

配当金生活をするには?配当金による不労所得でFIREはできる?

毎月の配当受取目標と必要な投資額のシミュレーション ※日次更新

(毎月10万円配当を受け取るために必要な投資額)

銘柄 株価 配当利回り 月間配当目標 必要投資額 必要投資額
(課税考慮)
必要株数
9101.T ¥4,900 4.29%¥10,000 ¥2,800,000 ¥3,513,836 718株
¥30,000 ¥8,400,000 ¥10,541,507 2,152株
¥50,000 ¥14,000,000 ¥17,569,179 3,586株
¥100,000 ¥28,000,000 ¥35,138,357 7,172株

過去に投資していた場合の累積トータルリターン

日本郵船の累積トータルリターン

優れている点
2020年以降、株価は右肩上がりで上昇しています。

気になる点
2015年から2019年にかけては、株価は低迷していました。

銘柄期間リターン
91011年リターン31.0%
91013年リターン171.0%
91015年リターン1080.2%

日本郵船に過去に投資していた場合、2020年以降は大きなリターンを得られていたことがわかります。
特に2020年3月のコロナ禍発生以降、株価は急騰し、5年間で10倍以上になっています。

これは、コロナ禍による海上輸送需要の増加や原油価格の上昇などが要因と考えられます。
しかし、2015年から2019年にかけては、株価は低迷しており、この時期に投資していた場合は大きなリターンを得られていませんでした。

海運業界は景気の影響を受けやすい業界であるため、投資するタイミングによっては大きなリターンを得られる可能性がある一方、損失を被るリスクもあることに注意が必要です。

過去に投資していた場合の年率(CAGR)トータルリターン

日本郵船の年率トータルリターン

優れている点
過去5年間の年率リターンは63.8%と非常に高いです。

気になる点
年率リターンは年によって大きく変動しています。

銘柄期間リターン
91011年リターン31.0%
91013年リターン39.4%
91015年リターン63.8%

日本郵船に過去に投資していた場合の年率リターンは、過去5年間で平均63.8%と非常に高い水準となっています。
これは、コロナ禍による海運市況の好調を反映したものです。

海運業界は景気の影響を受けやすい業界であるため、年率リターンも大きく変動する可能性があることに注意が必要です。

5年前に100万円投資していた場合のシミュレーション

日本郵船の投資シミュレーション
評価額(万円)配当額(万円)評価額+配当累計額(万円)配当再投資評価額(万円)
2020121.32.1123.4123.0
2021442.219.2463.6453.9
2022471.0131.0623.3609.7
2023661.920.0834.3875.4
2024753.431.8957.61033.3

優れている点
5年間で100万円が1033.3万円にまで増加しています。
特に2020年から2022年にかけては、株価が大きく上昇し、大きな利益を得られています。

気になる点
株価は変動が大きく、損失を被るリスクもあります。
配当金は安定しておらず、減配となる可能性もあります。

日本郵船に5年前に100万円投資していた場合、2024年時点では1033.3万円にまで増加しています。

特に2020年から2022年にかけては、株価が大きく上昇し、大きな利益を得られています。
しかし、株価は変動が大きく、損失を被るリスクもあります。また、配当金は安定しておらず、減配となる可能性もあります。

日本郵船への投資は、ハイリスク・ハイリターンの投資と言えます。

リスクファクター分析

日本郵船のリスクファクター分析
項目説明評価
ベータ1.22市場全体の動きに対する感応度市場平均より変動が大きい
52週ボラティリティ40.46%過去1年間の価格変動の大きさ変動が大きい
シャープレシオ0.99リスクあたりのリターンリスクに見合ったリターン
トータルリターン(1年)40.16%過去1年間のトータルリターン高いリターン
最大ドローダウン-44.13%過去最大の値下がり幅下落リスクが高い
PER8.65株価収益率割安
PBR0.75株価純資産倍率割安
BPS55151株あたり純資産
ROE8.63%自己資本利益率

優れている点
過去1年間のトータルリターンは高く、高い収益性を実現しています。
PBRは割安水準であり、株価には割安感があります。

気になる点
ベータが高く、市場平均より価格変動が大きいです。
52週ボラティリティも高く、価格変動リスクが大きいです。
最大ドローダウンが大きく、下落リスクが高いです。

日本郵船のリスクファクター分析によると、過去1年間のトータルリターンは高く、高い収益性を実現していることがわかります。

また、PBRは割安水準であり、株価には割安感があります。

一方で、ベータが高く、市場平均より価格変動が大きい点は注意が必要です。
また、52週ボラティリティも高く、価格変動リスクが大きいことも考慮する必要があります。

さらに、最大ドローダウンが大きく、下落リスクが高い点も懸念材料です。

投資戦略の提案

日本郵船への投資は、海運市況の回復による株価上昇を期待する投資戦略が考えられます。

具体的には、以下の3つの戦略が考えられます。

  • 長期投資: 海運業界は景気循環の影響を受けやすい業界ですが、長期的には世界経済の成長に伴い海上輸送需要は増加していくと予想されます。そのため、長期的な視点で日本郵船に投資することで、株価上昇によるキャピタルゲインと配当金によるインカムゲインの両方を期待することができます。
  • 短期投資: 海運市況は短期的には大きく変動する可能性があります。そのため、海運市況の動向を分析し、市況が回復するタイミングで日本郵船に投資することで、短期間で大きな利益を得ることが期待できます。
  • バリュー投資: 日本郵船のPBRは割安水準であり、株価には割安感があります。そのため、バリュー投資の観点から日本郵船に投資することも考えられます。

まとめ:日本郵船への投資判断のポイント

日本郵船は、海運大手として世界中の海上輸送サービスを提供しています。
コロナ禍による海運市況の好調により、過去数年で株価は大きく上昇しています。
しかし、海運業界は景気の影響を受けやすい業界であり、世界経済の減速や海上輸送需要の減少などが懸念材料となります。
また、原油価格の変動も業績に大きな影響を与える可能性があります。
日本郵船への投資を検討する際は、これらのリスクとリターンを比較検討する必要があります。

9101の投資判断で重要なポイントと評価
総合評価:

コロナ禍による業績向上と株価上昇
 → コロナ禍による巣ごもり需要の増加は海上輸送需要を押し上げ、海運運賃が高騰しました。その結果、日本郵船の業績は大幅に改善し、株価も大きく上昇しました。
高配当利回り
 → 2024年11月時点での配当利回りは5%と高水準です。ただし、海運業界は業績の変動が大きいため、配当金の安定性には注意が必要です。
世界経済の減速懸念
 → 世界経済の減速は海上輸送需要の減少につながる可能性があり、日本郵船の業績に悪影響を与える可能性があります。
原油価格の変動リスク
 → 海運業は燃料費の影響が大きいため、原油価格の変動は業績に大きな影響を与えます。
ESGへの対応
 → 世界的に環境規制が強化されており、海運業界も脱炭素化への対応が求められています。日本郵船のESGへの取り組みは、今後の企業価値に影響を与える可能性があります。

日本郵船は、コロナ禍による海運市況の好調により、大きな成長を遂げました。しかし、海運業界は景気の影響を受けやすく、今後の世界経済の動向や原油価格、ESGへの対応状況によっては、業績や株価が大きく変動する可能性があります。 より深く企業分析を行うためには、財務諸表や決算説明資料などを確認することをおすすめします。また、専門家の意見を聞くことも有効です。 この記事が、あなたの投資判断の一助となれば幸いです。

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